Фондовый рынок и валютный рынок в чем разница
Фондовый и срочный рынок – отличия от валютного и между собой простыми словами
Любая биржа не является однородной организацией. В реальности каждая из них состоит из отдельных рыночных секторов, для которых характерна торговля активами определенного типа. Например, составными элементами Московской биржи являются товарный, фондовый и срочный рынки, предоставляющие практически каждому трейдеру и инвестору неплохие перспективы для заработка.
Например, если клиент в августе приобретает 20 акций по 260 руб./шт. до декабря, заплатив долю суммы, то уже в декабре, если цена на те же акции поднимется, клиент их приобретёт за те же 220 рублей, а сможет перепродать по новой цене.
Цену на контракты, удовлетворяющую запросам обеих сторон, прямо определяют базовые цены на приобретаемые активы. Например, стоимость контракта на пять акций составит стоимость пяти этих акций.
Рисунок 1. Данные с фондовых, валютных и срочных рынков отличия и разницу почти не имеют – те же графики и котировки.
Например, если попытаться приобрести контракт на акции стоимостью 10 рублей и отчислениям по дивидендам в 1 рубль за каждую, то стоимость такого контракта составит около 90 рублей и клиент, как владелец именно контракта с дивидендов прибылей начислено не будет.
Ещё пример: стоимость контракта на нефть составляет 60 долларов за баррель — она складывается из стоимости самой нефти (57 долларов) и стоимости её хранения (3 доллара).
Разница между срочным и фондовым рынками простыми словами
Игры на фондовом рынке (ФР) несут в себе меньше рисков и представляют идеальный вариант для игроков, желающих зарабатывать на изменениях цен, отчислениях с дивидендов и облигаций.
Отличие срочного рынка от фондового и валютного — возможность страхования рисков. Эту процедуру можно сравнить, например, с желанием клиента отправиться в отпуск, на который потребуется некая фиксированная сумма средств, коей клиент сейчас не располагает. Курс валюты минимален, но прогнозируется подъём. Тогда клиент вправе подписать контракт на приобретение требуемой суммы, выплатив 10% как гарантийное обеспечение. После этого клиенту гарантированна покупка требуемой суммы в период действительности контракта без потерь вследствие ризниц курсов, а потери могут быть компенсированы фьючерсом.
Рисунок 2. Простыми словами фондовый, срочный и валютный рынка можно представить этой схемой.
А более продолжительный торговый период на СР даёт клиентам возможность выполнять различные торговые действия после прекращения работы ФР. Трейдинг может быть остановлен на период клиринговой сессии.
Правила торговли
Услуги СР в России предоставляет платформа Московская Биржа.
Инструментами СР можно воспользоваться, прибегнув к услугам брокера, что потребует установки и использования торгового сервиса установленного стандарта.
Инструменты СР
Типичное название контракта, приобретённого на СР — SBRF-7.18. Здесь буквами обозначено наименование актива — в данном случае акции Сбербанка. А цифры означают дату — июль 2018 года.
Фьючерсы могут быть постановочными и расчётными. В первом случае активы будут получены клиентом по окончанию срока контракта, а по вторым клиент получит вознаграждение либо понесёт убыток в результате ценовой динамики.
При работе со вторым подвидом фьючерса клиент после срока контракта обязан выкупить продаваемый базовый актив, и в исполнении этого пункта никто не имеет право отказать другой стороне. Закрыть позицию можно только через заключение обратной сделки.
При работе с расчётными фьючерсами при окончании периода действия контракта сумма на счетах заключивших сделку сторон просто изменяется. В случае роста стоимости фьючерса прибыль покупателя и убыток продавца соответствуют разнице между конечной и начальной ценой.
Например, если клиент приобретает опцион на право покупки фьючерса на акции некой компании по 260 рублей и акции понизятся в цене, клиент имеет право не исполнять опцион, просто становящийся недействительным, и потеряет премию.
СР Московской биржи предоставляет клиентам доступ к совершению валютных и товарных контрактов, гособлигаций, индексов, процентных ставок.
Таким образом, на СР, цель которого заключается в быстром заработке клиента и защита его активов от колебаний цен, могут быть реализованы различные торговые стратегии, как страхование рисков, скальпинг и арбитраж. Но работа на нём потребует ежедневного ответственного проведения анализа рыночной ситуации.
Сбербанк на фондовом рынке и срочном рынке
В качестве ключевой площадки, где можно вести трейдинг производными финансовыми инструментами на территории РФ, выступает СР ММВБ. Он располагает инновационными технологиями и позитивными свойствами развития, поэтому будет полезной платформой и для профессионалов своего дела, и для решивших испытать удачу искушённых игроков.
Рисунок 3. Довольно сильные отличия активов фондовых и срочных рынков Сбербанка привлекают инвесторов.
Отдельного внимания заслуживает «Основной рынок» — сектор «МосБиржи», основная фондовая площадка России вот уже на протяжении многих лет.
Фондовый и срочный рынок – отличия простыми словами и разница в Сбербанке
Оглавление. Жми для простмотра
Решив заняться трейдингом или инвестированием, следует знать, что существует множество самых разнообразных финансовых инструментов. Все они классифицируются по разным признакам, одним из которых является рыночный сектор, на котором происходят их торги. Поэтому имеет смысл разобраться, как различаются фондовый и срочный рынок между собой и от других финансовых рынков.
Лучший брокер
Например, на фондовом рынке (ФР) можно зарабатывать не только на разнице цен, но и на дивидендах. Для этого достаточно купить дивидендные акции. При этом сохраняется возможность заработать и на изменении их стоимости – если после приобретения ценной бумаги ее котировка возросла. Другой пример заработка, характерного только для фондовой биржи – на купонах облигаций.
А вот на срочном рынке (СР) можно использовать всевозможные спекулятивные стратегии, в том числе, скальпинг и арбитраж. Также он подходит для страхования рисков в определенных ситуациях.
Другие отличия фондового и срочного рынка
Фондовый рынок и срочный рынок в Сбербанке
Получить возможность вести торги на этих рынках предоставляет Сбербанк. На СР он позволяет торговать товарными фьючерсами, фьючерсными контрактами на MosPrime, а также фьючерсными и опционными контрактами на:
Торговлю можно вести с 10 часов утра до 11 часов 50 минут вечера с 15-минутным перерывом, начинающимся в 6 часов 45 минут вечера (время московское).
Сбербанком предусмотрены некоторые ограничения для операций с опционными контрактами (ОК) на СР:
Преимущества срочного рынка в Сбербанке:
На фондовом рынке Сбербанк позволяет совершать операции с российскими и иностранными финансовыми инструментами, среди которых:
Для торговли на ФР предлагается временной интервал с 9 часов 30 минут утра до 6 часов 50 минут вечера по московскому времени.
Отличия валютного рынка от фондового и срочного
Ну и для полноты картины следует сказать несколько слов о валютном рынке. Сокращенно он называется форекс и на нем производятся обменные операции с разными валютами. Т. е., на валютном рынке торгуются валютные пары, представляющие собой выражение номинальной стоимости одной валюты в другой валюте. Например, в паре EUR/GBP стоимость евро выражена в британских фунтах. Таким образом валютный рынок отличается от срочного и фондового типом финансовых инструментов. И еще одна существенная разница заключается в том, что на рынке forex торги ведутся круглосуточно (кроме выходных и праздников, когда рынки вовсе не функционируют).
Рисунок 4. На валютном рынке в отличии от фондового и срочного базовыми и котируемыми активами являются валюты разных стран и объединений государств.
Как отличить друг от друга фондовый, валютный и срочный рынки
Зачастую людям приходится круто менять свою жизнь, ведь мы живём в эпоху серьёзных перемен и смены технологий. То, что ещё вчера приносило доход, а с ним и возможность безбедного существования, сегодня уже не работает. Необходимо постоянно искать новые формы заработка и сферы приложения своих профессиональных услуг. А то и вовсе переучиваться.
Об этом и поговорим. Некоторые люди с мобильным мышлением идут в сферу торговли, но не простой, а торговли ценными бумагами, валютой и т. д. Естественно им приходится с нуля разбираться в том, что такое фондовый рынок, что такое фьючерсы и опционы, чем трейдеры на Московской межбанковской валютной бирже отличаются от трейдеров биржи Форекс.
Давайте начнём с базовых понятий. Фондовый рынок — это то место, где его субъекты выстраивают всю совокупность экономических отношений по поводу выпуска, купли и продажи ценных бумаг между его участниками.
При этом надо понимать, что фондовый и валютный рынки — не одно и то же. Валюта хоть и является ценной бумагой, за которую можно купить некоторые товары, однако отношения торговли валютой возникают на другом рынке, который называют валютным. Этот рынок представляет собой финансовый институт, на котором происходит обмен одной валюты на другую с целью извлечения прибыли. Соответственно узнать постоянно изменяющийся (в зависимости от динамики сделок) текущий курс USD США и заниматься торговлей им вы сможете только на валютной бирже.
Кроме того, есть ещё один рынок, который получил название срочного, где, как это становится понятно из названия, происходит заключение срочных контрактов, в числе которых различают фьючерсы, форварды и опционы.
Форвард — это обязательный для исполнения срочный контракт, по которому покупатель и продавец соглашаются на поставку товара оговоренного качества и количества или валюты на определенную дату в будущем по фиксируемым в момент заключения контракта цены товара, валютного курса и других условий.
А вот фьючерсный контракт от форвардного отличается тем, что последний является разовой внебиржевой сделкой между субъектами купли-продажи, а первый — может носить характер повторяющегося биржевого предложения.
Сравнение фондового и валютного рынка
Все те, кто имеет некоторые накопления, когда-либо задумывались об их вложении. Благодаря рекламе многие пришли к решению начать работу на финансовых рынках или биржах. И тут возникает вопрос: а чем, собственно, заняться – валютой или акциями? Вопрос закономерен. В современных условиях глобализации и доступности информации, практически каждый может играть на бирже. Что же лучше?
Данный вопрос можно считать риторическим, поскольку однозначного ответа на него нет. Можно лишь рассказать об отличиях между фондовой и валютной биржами.
Основные отличия фондового рынка от валютного
Принято считать, что покупка акций является долгосрочным вложением. Это действительно так. Во-первых, фондовый рынок более предсказуем и стабилен. Во-вторых, покупка т.н. «голубых» фишек со временем может принести неплохой доход. Форекс позволяет получить прибыль в более короткие сроки.
Теперь о стартовом капитале. Если он достаточно ограничен, то на фондовом рынке делать нечего. Конечно, там тоже предоставляется кредитное плечо, но оно значительно меньше, чем на Форексе, как правило, 2:1. Начать работу на валютном рынке можно имея всего 100 долларов в эквиваленте, а некоторые брокеры разрешают начинать торговлю даже с десятидолларовым депозитом.
Вкладывая деньги в акции, инвестор должен понимать, что прибыль он получит лишь в случае роста цены. Сделки на Форекс – двусторонние, т.е. можно играть как на повышении курса, так и на его понижение.
Плюсом работы с фондовым рынком можно считать то, что покупая акции, инвестор становится совладельцем компании, а значит кроме прибыли при продаже акции, он претендует еще и на дивиденды от прибыли по итогам финансового года. При этом Форекс подразумевает прибыль только от покупки и перепродажи валюты.
Особенности работы на фондовых биржах
Немаловажный фактор – время работы и географическое расположение биржи. Форекс не имеет пространственного расположения и поэтому работает по будничным дням круглосуточно. Фондовые биржи расположены в крупных финансовых центрах, а как следствие – в разных часовых поясах, и имеют стандартный восьмичасовой рабочий день. Иногда это бывает неудобно.
При открытии торговой сессии после перерыва в работе или выходных дней и Форекс, и фондовые биржи корректируют котировки. Разница в цене (т.н. гэп) между ценой закрытия и открытия может быть достаточно большой. Это может плохо сказаться на открытых сделках. Поэтому, чем реже корректируется курс, тем лучше для инвестора. Как уже говорилось выше, фондовые рынки закрываются ежедневно, а Форекс лишь раз в неделю, а это плюс валютному рынку.
На стоимость акций могут влиять не только глобальные экономические факторы, но и такие вещи, как изменения в составе высшего руководства, уровни кредиторской или дебиторской задолженностей и другие внутренние «дела» компании, которые не всегда становятся достоянием общественности, а значит провести грамотный анализ достаточно проблематично. Валютный рынок зависит только от спроса и предложения.
Выше приведены далеко не все отличия фондового и валютного рынков. На самом деле их гораздо больше. Как следствие, в покупке и валюты, и акций есть свои преимущества, но есть и недостатки. В итоге, каждому инвестору придется самому решить, что его привлекает больше.
Что лучше для инвестора: валютный рынок Форекс или фондовый рынок
Вариантов инвестирования на самом деле много. Наиболее популярные среди них — это валютный рынок Форекс и фондовый рынок. Давайте попробуем сравнить их и выяснить: куда же предпочтительней вкладывать свои средства и почему.
Начну с валютного рынка Форекс. Большинство читателей моего блога, конечно, знают, что участники валютного рынка торгуют валютой. При чём заработать можно как на её покупке, так и на продаже.
Валютный рынок работает 24 часа в сутки все пять дней рабочей недели.
На валютном рынке применяется кредитное плечо, которое может составлять от 1:100 до 1:500, а некоторые брокеры в последнее время предлагают даже плечо 1:1000.
Форекс — очень динамичный рынок, что расширяет возможности для заработка.
Торговля на валютном рынке имеет высокую степень риска.
Торговлю на рынке Форекс можно начинать с небольшой суммы депозита. Для успешной торговли на валютном рынке достаточно обладать определённым набором знаний, касающихся технического и фундаментального анализа.
Ликвидность валютного рынка — 100-процентная. Это означает, что если вы решите продать валюту, то покупатель всегда найдётся.
Торговые сделки на валютном рынке осуществляются в терминале MetaTrader 4, который общепризнан в качестве самого удобного для торговли программного обеспечения.
Валютный рынок Форекс — это рынок с огромным оборотом. Вот такой перечень основных характеристик валютного рынка Форекс. По-моему, ничего не упустил.
А теперь посмотрим на фондовый рынок примерно с тех же позиций
На фондовом рынке можно получить доход только при условии, что стоимость ваших активов будет расти.
Фондовый рынок работает лишь определённое время в течение суток. Поэтому каждый новый торговый день может начинаться с гэпа. На валютном рынке гэпы — редкость, а если и происходят, то по понедельникам.
Максимальное кредитное плечо, предоставляемое на фондовом рынке 1:20. Некоторые брокеры не дают его вообще. Фондовый рынок менее волатилен. В связи с тем, что кредитное плечо на фондовом рынке очень низкое или вовсе отсутствует, степень риска в торговле ниже, чем на валютном рынке. И по этой же причине, торговля на фондовом рынке требует значительных средств.
Для прибыльной торговли на фондовом рынке обладать знаниями фундаментального и технического анализа недостаточно. Если, предположим, вы приобретаете акции какой-либо компании, то надо знать, как можно больше о том, что в ней происходит, даже о предполагаемых кадровых изменениях.
На фондовом рынке может случиться ситуация, когда, решив продать акции, вы не найдёте покупателей по заявленной цене. Торговые терминалы фондового рынка более сложные для восприятия. Обороты фондового рынка значительно ниже оборотов валютного рынка.
Итак, сравнив два рынка, какой же можно сделать вывод? А вывод простой — оба рынка достойны внимания, так как предоставляют реальные возможности для заработка. Однако фондовый рынок больше подойдёт для долгосрочной торговли. Он требует глубоких знаний и крупного депозита. Валютный рынок более доступен по сумме вложений и позволяет заработать на краткосрочном рынке. Ну а какой рынок выбрать именно вам — решайте самостоятельно.