Формальный контракт отличается о неформального тем что
Виды контрактов
В реальной жизни имеет место многообразие контрактов, которое обусловлено существованием разных способов координации и различием тех условий, в которых протекает конкретный обмен. В рамках этого многообразия различие контрактов прослеживается по нескольким направлениям.
Прежде всего, контракты различаются по содержанию. В этом отношении все многообразие контрактов можно свести к нескольким различным видам:
· контракт найма (для регулярных отношений);
· потребительский кредитный контракт;
· контракт аренды имущества (не предусматривающий залога этого имущества в обеспечение соглашения);
Контракты различаются также в плане формализации. В этом отношении разграничивают формальный контракт, предполагающий документальную фиксацию договоренностей, и контракт неформальный, ее не предполагающий. В реальности контракты сочетают, как правило, обе эти формы в той или иной степени.
Существенной характеристикой контракта является степень его гласности. В плане гласности выделяют эксплицитные контракты, когда договоренности выражаются в открытой форме, оглашаются. То есть, стороны дают явные обязательства друг другу. Такой контракт предполагает процедуру заключения. Выделяют также имплицитные контракты. Имплицитный контракт не заключается; договоренности, составляющие его суть, не оглашаются, а подразумеваются сторонами. Обычно такой контракт подразумевает безусловное следование неформальным нормам, известным обеим сторонам и разделяемым ими. В реальности контракты обычно сочетают в себе элементы имплицитности и эксплицитности.
Существуют и другие критерии, по которым могут различаться контракты. В их числе: размер контракта, его продолжительность, частота, положение (равенство) сторон и др.
Конкретное сочетание перечисленных характеристик контракта зависит от ситуации и может быть разной. Это сочетание, специфичное для каждого контракта, можно определить как его правовую модель. Понятно, что сколько контрактов, столько и их правовых моделей. Вместе с тем, все многообразие конкретных правовых моделей можно свести к нескольким основным типам, которые получили названия классического, неоклассического и отношенческого контракта.
Классический контракт соответствует ситуации, когда существует возможность при выработке договоренностей об обмене полностью учесть будущие события, значимые для сделки. Такая ситуация предполагает, что все возможные изменения во внешней среде контракта, связанные с указанными событиями, учитываются в выработанном соглашении. Соответственно, ход выполнения контракта не может быть нарушен извне и неопределенность контрактного процесса, связанная с объективными факторами, отсутствует. Отсутствие объективной неопределенности предполагает, что классический контракт соответствует ограниченному кругу отношений обмена. Это отношения, которым присуща моментальность контактов, сводящая к минимуму значимость будущих событий для выполнения договоренностей.
Подобная определенность среды контракта влияет на форму соглашения. Она обусловливает исчерпывающее и четкое описание условий сделки, их абсолютную гласность и полную формализацию. Классический контракт отличается, таким образом, отсутствием пробелов и недоговоренностей, и это влияет на отношения сторон в ходе его выполнения.
Нарушение классического контракта по определению может быть связано лишь с невыполнением сторонами своих обязательств. Возможность такого нарушения связана с особенностью контрактов этого типа. Классический контракт распространяется на сферу неспецифичных (случайных по характеру) отношений, когда личность партнера несущественна для его контрагента и нет причин заботиться о реализации интересов противной стороны. В этой ситуации утилитаризм поведения каждого участника проявляется в крайней форме эгоизма, не исключающего оппортунистических устремлений. Не случайно классическому контракту свойственен конфликт интересов сторон: стремление каждой стороны к максимизации собственных выгод объективно направлено на уменьшение выгод другой.
Однако на практике вероятность превращения возможности нарушения контракта вследствие субъективных побуждений в действительности близка к нулю. Дело в том, что любое невыполнение обязательств легко идентифицируется и потому легко наказуемо. Защита классического контракта от субъективной неопределенности проста: здесь может быть успешно применен судебный порядок разрешения споров (для таких контрактов важно наличие эффективной судебной системы). Защищенность контракта ставит барьер оппортунистическим устремлениям и обеспечивает поведенческую определенность.
Неоклассический контракт. Этот тип контракта присущ отношениям обмена, принципиально отличным от тех, которые свойственны классическому контракту. Здесь подразумевается, что отношения сторон носят продолжительный характер и касаются низко- либо среднеспецифичных объектов.
В условиях продолжительности отношений невозможен полный учет будущих событий, значимых для обмена, и выработка однозначной траектории поведения сторон. Поэтому неоклассический контракт – контракт в условиях неустранимой неопределенности внешней среды.
Неопределенность исключает полное описание условий сделки. Часть будущих событий и действий сторон не может быть оговорена и потому договоренности имеют пробелы. Пробелы исключают всеобъемлющую формализацию будущих отношений сторон. Контракт предстает единством формального и неформального, однако формальная сторона отношений остается определяющей.
Пробелы контракта в условиях долгосрочных отношений сторон создают проблему его адаптации к будущим неучтенным событиям. Адаптация в данном случае подразумевает текущее согласование поведения как совместную реакцию на такие события. Контракт должен предусматривать механизм адаптации. Для этого в нем формализуются принципы взаимодействия сторон и их поведения в случае изменения условий осуществления сделки.
Длительность, свойственная отношениям в рамках неоклассического контракта, обусловливает важность для каждой стороны личности партнера. Эта важность, однако, не абсолютна. Низкая либо средняя специфичность отношений предполагает возможность замены партнера. В такой ситуации соблюдение интересов контрагента при возникновении неопределенных ситуаций не является детерминантой поведения сторон, конфликт их интересов не исключается, и сохраняются предпосылки оппортунистического поведения.
В условиях ограниченной формализации соглашений судебный механизм разрешения конфликтов и защиты контракта оказывается малоэффективным. Ему на смену приходит арбитражный порядок их урегулирования. Выбор арбитра и определение его роли происходит на стадии выработки соглашения. Это придает неоклассическому контракту фактически трехсторонний характер.
Отношенческий контракт. Эта правовая форма также предполагает длительный характер отношений по поводу обмена высокоспецифичными ресурсами.
Длительность отношений, которые соответствуют отношенческому контракту, имеет свои особенности: она сочетается с высокой степенью регулярности отношений и их возобновления. Отношения тяготеют к непрерывному и фактически не ограниченному во времени характеру, что связано с высокой специфичностью обмена.
Характер отношений предполагает высокий уровень неопределенности. В этой ситуации неполное описание условий сделки приобретает вид фрагментарности соглашения. Отношенческий контракт имеет пробелы в гораздо большем объеме, нежели неоклассический. Вследствие больших пробелов ему присуща низкая степень формализации. Формальная сторона отношений в таком контракте не является определяющей, и в нем преобладают неформальные отношения сторон. Формализуются только общие рамки отношений (условия, цели и принципы сделки, реакция на изменение условий ее осуществления).
Пробелы в условиях долгосрочности отношений создают проблему адаптации, снятие которой имеет особенности. Высокая специфичность контрактных отношений обусловливает уникальность партнера и потери в случае его утраты. Реализация интереса партнера для каждой из сторон является необходимым условием сохранения отношений с ним и реализации собственного интереса. Такое положение устраняет конфликт интересов. Ему на смену приходит стремление к компромиссу. Это стремление проявляется в двух моментах.
Во-первых, в поиске взаимоприемлемой формы соглашения на основе раскрытия частной информации на стадии его создания. Во-вторых, в поиске взаимоприемлемых решений в случае возникновения непредвиденных ситуаций на стадии реализации.
Высокий уровень неопределенности, свойственный отношенческому контракту, делает малоэффективным не только судебный, но и арбитражный порядок улаживания спорных вопросов. Им на смену приходит форма, отражающая высокую взаимозависимость партнеров. Это форма двухсторонних неформальных переговоров или торга.
Как отмечалось выше, контракт должен обеспечить минимум трансакционных издержек в конкретных условиях. Поэтому выбор его правовой формы отражает учет действия факторов, влияющих на указанные издержки. В каждом конкретном случае предпочтительность той или иной правовой модели определяется прежде всего влиянием таких факторов, как специфичность активов, уровень неопределенности, регулярность отношений.
Основы институциональной экономики
Тема VI Теория контрактов
Договор дороже денег.
1. Основные понятия
Активы – в институциональной экономике под активами понимается всё, что может принести доход. В русскоязычной экономической литературе более распространено понятие ресурсы.
Специфичность ресурсов – взаимосвязь, взаимодополняемость ресурсов, возможность их использования с наибольшей эффективностью только в определенном сочетании.
Активы общего назначения – активы ценные сами по себе, вне связи с другими активами.
Специфические активы – особо ценные только в определенном сочетании с другими активами.
Интерспецифические активы – это активы, наиболее тесно взамосвязанные, не имеющие ценности вне этой связи.
Pactis standum est /Договоры следует выполнять – (лат)/. – Одно из основных положений международного права.
Контракт – основополагающая форма человеческого взаимодействия с точки зрения экономической теории. Представляет собой договор, структурирующий обмен между экономическими агентами и определяющий те права, которые они получают в обмен на взятые на себя обязательства, а также механизм принуждения к исполнению контракта.
Классический контракт – полный, формализованный, краткосрочный контракт, предполагающий расторжение соглашения при возникновения конфликтной ситуации. Гарантом его выполнения является государство.
Неоклассический контракт – неполный, относительно длительный, предполагающий непрерывность отношений сторон при возникновении конфликтной ситуации до завершения сделки. Гарантом исполнения неоклассического контракта выступает третья сторона.
Имплицитный ( неявный, отношенческий ) контракт – молчаливое признание сторонами взаимных обязательств, которые не обеспечены юридической защитой (самовыполняющееся соглашение). Отношенческий контракт – неполный, предполагающий длительное сотрудничество сторон. Гарант выполнения контракта – один или оба контрагента.
Моральный риск – в экономической теории понятие, которое применяется в тех случаях, когда одна сторона сделки (агент) максимизирует свою полезность и это может причинить вред интересам другой стороны (принципала), но само лицо, причиняющее вред, не несёт связанных с этим издержек. Причиной появления морального риска являются высокие издержки контроля в условиях асимметрии информации.
Вымогательство – форма оппортунистического поведения, предполагающая доступ одного из участника договора к ресурсу с неэластичным предложением.
Теория контрактов – недавно сформировавшаяся, но быстро и успешно развивающаяся концепция, достижения которой уже используются в разных разделах экономической теории и без практического применения которой не может быть успешного корпоративного управления, результативной деятельности на финансовых рынках и в области страхования, грамотного управления персоналом.
Бенгт Хольмстрем в конце 1970-х годов разработал принцип оптимального взаимодействия между акционерами, руководством и исполнителями при работе с контрактами. Он продемонстрировал, каким образом доверители (например, акционеры) компании могут составить оптимальный контракт с агентом (управляющим, CEO), чьи действия частично находятся вне поле зрения акционеров. Принцип информативности Хольмстрема точно увязывает оплату агента с информацией относительно производительности.
2. Классификация ресурсов. Специфичность ресурсов и ее виды
Принято считать, что реальным вкладом новой институциональной экономики в развитие экономической теории является новая трактовка понятия «активы» и их классификация.
Под активами ( в русскоязычной экономической литературе более распространено понятие «ресурсы») понимают всё, что может принести доход.
Понятием, определяющим экономические отношения, является такая характеристика ресурсов как редкость (дефицитность, исчерпаемость).
– активы общего назначения;
Свойство взаимодополняемости может быть проверено, если представить возможность осуществления какой-либо деятельности без данного ресурса.
Активы общего назначения ценны сами по себе, вне связи с другими активами. Примерами таких активов являются деньги, умение считать и писать. Сейчас к активам общего назначения может быть отнесено умение пользоваться персональным компьютером. Независимо от профессии и занимаемой должности, и деньги, и перечисленные навыки нужны всем. Таким активом, например, является электроэнергия: ею освещают дома, приводят в действие машины и механизмы и т.д.
Специфические активы особую ценность приобретают только в определенном сочетании с другими активами. Допустим, умение играть на фортепиано может быть полезно при определенных обстоятельствах и только при наличии инструмента. Полученное образование по специальности «Менеджмент»» дает возможность работать в разных отраслях, но именно в сфере организации, планирования и руководства предприятием или учреждением.
Интерспецифические активы – это активы, которые наиболее тесно взаимосвязаны и не имеют ценности вне этой связи. Например, уникальный номер в цирке, требующий соответствующего оборудования и особого мастерства. Акробат, умеющий делать уникальный трюк, без оснащения, которого требует номер, не сможет продемонстрировать свое уникальное умение.
Понятно, что любая классификация допускает определенную условность: активы, которые могут быть отнесены в одной ситуации к специфическим, при другом использовании выступают как интерспецифические. Например, выплавка алюминия требует колоссального количества электроэнергии, алюминий в связи с этим даже называют «твердым электричеством». В этом случае электроэнергия может быть отнесена к интерспецифическому ресурсу.
3. Понятие контракта
В трактовке неоинституциональной теории контракт – основополагающая форма взаимодействия между людьми. Но в этом взаимодействии каждая из сторон стремится достичь своих целей. Взаимодействие может носить характер обмена, то есть встречного движения денег или благ. Обмен предполагает не только встречные потоки материальных благ, или денег, возможен обмен такими благами, как знания, забота, внимание, любовь. Главная характеристика обмена состоит в том, что каждый из участников обмена что-то отдавая, получает взамен желаемое. Но контрактом является не любое взаимодействие такого рода, а только такое, условия которого обоим участникам заранее известны и их выбор доброволен.
Итак, контрактом в институциональной экономике признаются отношения, в которых участники стремятся реализовать собственные интересы и, всегда имея возможность выбора, вступают добровольно, будучи осведомленными обо всех условиях и последствиях этого взаимодействия.
4. Типы контрактов: классический, неоклассический, неоинституциональный
Классифицировать контракты можно по разным признакам. Например, по принципу полноты: полные и неполные. Полный контракт предполагает, что можно предусмотреть абсолютно все обстоятельства, предвидеть все случайности и отрегулировать в изменяющихся условиях поведение сторон, а также сформулировать санкции в случае неисполнения обязательств по контракту какой-либо из сторон.
Но поскольку в реальной действительности предусмотреть все случайности и непредвиденные обстоятельства невозможно, большинство заключаемых контрактов могут быть отнесены к неполным.
Наиболее распространенным является выделение трёх базовых типов контрактов: классический, неоклассический и институциональный контракты.
1) Классический контракт
Этот тип контракта эффективен в условиях определенности, он характеризуется нерегулярностью или разовостью отношение между участниками. Примером такого контракта является контракт купли-продажи. Обмениваемые активы в этом контракте отличаются низкой степенью специфичности, из чего следует, что отношения между участниками контракта неперсонифицированны, зачастую партнеры не знакомы друг с другом и не стремятся к установлению личных отношений, то есть, выполнив данный контракт, каждый из партнеров может легко вступить в контрактные отношения с другим лицом, если оно предложит более выгодные условия, поскольку покупателю в общем-то всё равно, у какого продавца совершать покупки.
Отличительной характеристикой классического контракта является присутствие четко оговоренных пунктов (“если…, то…”), поскольку условия контракта достаточно ясны и определенны, они могут быть подробно описаны. Классический контракт тяготеет к стандартизации. Формальные (зафиксированные письменно) условия сделки имеют в нём перевес над устными, основной акцент делается на формальных документах со ссылками на действующее законодательство. С выполнением сделки такой контракт прекращает существование. Как правило, в классическом контракте четко оговариваются санкции за нарушение условий контракта, точно определяются пути и способы преодоления проблем, которые могут возникнуть в ходе выполнения контракта. Несостоятельные контракты, не удовлетворяющие участников, самоликвидируются.
2) Неоклассический контракт
Итак, неоклассический контракт отличается, неопределенностью и малой специфичностью обмениваемых ресурсов. Конфликты и споры по этому контракту решаются обращением к третьей стороне, например, органами арбитража.
3) Имлицитный (отношенченский или обязательственный) контракт.
Самой сложной формой контрактного взаимодействия между индивидами является молчаливо подразумеваемый контракт. Такие контракты складываются в условиях, сложных, долговременных отношений между взаимно заинтересованными сторонами. Заинтересованность сторон обусловлена интерспецифичностью обмениваемых ресурсов. Те активы, которыми располагают стороны имплицитного контракта, имеют большую ценность только до тех пор, пока соединены воедино и используются вместе, как единый актив. Степень неопределенности в имплицитном контракте велика, зафиксировать в письменном виде все нюансы долговременных отношений между индивидами невозможно, поэтому он опирается на добрую волю партнеров. Личность участников здесь приобретает решающее значение, то есть отношения персонифицированы. Нарушая контракт, каждый из партнеров подвергает риску свое благосостояние: в другой комбинации, в рамках другого контракта его активы будут иметь значительно меньшую ценность. Отличия этого контракта в том, что регулируемые им, отношения, как правило, непрерывны, неформальные условия имеют перевес над формальными пунктами, часто договор вообще не оформляется в виде документа. Поэтому споры разрешаются не путем обращения к формальному закону или авторитету третейского лица, а в ходе неформальных переговоров, двухстороннего торга.
Имплицитный контракт отличается устойчивостью, неопределенностью и интерспецифичностью обмениваемых активов.
5. Основные составляющие контракта
Контракты отличаются друг от друга по ряду параметров, к которым относятся:
1) Размер. Субъективный (или относительный) размер контракта может быть разным для разных участников, он связан с «эффектом богатства», то есть влияние общего размера капитала на представление о размере контракта. (Чем больше капитал, тем меньшую долю в нем занимает сумма определенного контракта, следовательно, для этого участника размер контракта невелик). Об объективном размере контракта может судить только судебная инстанция.
2) Продолжительность. Контракт может быть разовый (или «точковый») любой продолжительности и с неопределенным сроком (примеры: договор с клининговой компанией об осеннем мытье окон – разовый контракт, авторское право – это контракт, срок которого как правило, устанавливается на 25 лет, после чего произведение открывается для свободной публикации, брачный контракт – это контракт с неопределенным сроком).
3) Содержание. Основными видами контрактов, встречающимися в экономической среде, являются контракты продажи и найма.
Кроме того, важное значение для экономических субъектов имеют: брачный контракт, потребительский кредитный, кредитный контракт на приобретение недвижимости (ипотека), контракт лизинга.
4) Частота. Контракт может быть разовый и повторяющийся.
5) Формальность. Контракт бывает формальный (писаный) и устный, неформальный.
6. Оппортунизм. Природа оппортунистического поведения. Оппортунизм ex ante и ex post
Один или оба участника контракта по тем или иным причинам могут нарушить контракт. Причины могут быть обусловлены как внешними непредвиденными обстоятельствами, например, болезнь одного из партнеров, погодные условия или необходимость выполнения других, столь же важных обязательств (работа и т.д.), так и преднамеренными нарушениями, направленными на достижение личной выгоды за счет ущемления интересов партнера, то есть оппортунистическим поведением.
В первом случае речь идет о том, что один из партнеров вводит в заблуждение другого до заключения контракта. Например, клиенты страховых фирм склонны занижать риск наступления страхового случая для того, чтобы уменьшить размер страховых взносов; люди, страхующие свое здоровье, с этой целью, например, склонны приукрашать свое физическое состояние. Оппортунизм ex post – это уклонение от добросовестного и надлежащего выполнения обязательств перед партнером после заключения контракта. Например, страховые фирмы не всегда выплачивают вознаграждения пострадавшему.
В основе оппортунистического поведения лежит асимметричность информации и неопределенность. Партнер не может знать всех обстоятельств и намерений другого партнера накануне заключения контракта и тем более не может знать всех деталей поведения партнера после того, как контракт заключен. Если бы каждый индивид имел неограниченный доступ к информации, обладая полным знанием о поведении партнера по контракту, то он имел бы возможность предотвратить любые нарушения со стороны партнера. Но вследствие “платности” и неполной доступности информации контроль за соблюдением контракта другой стороной всегда затруднен. Поэтому стороны, вступающие в контрактный обмен, обычно стремятся обеспечить себя гарантиями от оппортунистического поведения партнера.
Проблема оппортунистического поведения имеет по крайней мере три важных последствия для понимания экономической жизни:
1) всеобщность контрактных отношений означает, что проблема оппортунизма пронизывает едва ли не любые формы взаимодействия между индивидами. Оппортунистическое поведение угрожает не только партнерам по коммерческому контракту, но и участникам более сложных социально-экономических отношений;
2) оппортунизм порождает огромные издержки по защите от этого типа поведения. Эти издержки относятся к трансакционным и занимают преобладающее место в этом типе издержек. Это прежде всего издержки, связанные с трудностями осуществления контроля за поведением участников контракта. Они состоят из потерь от оппортунистического поведения и затрат на его предотвращение. Это расходы отдельных граждан и всего общества на осуществления контроля за соблюдением контракта, а также содержание адвокатов, судов, нотариальных, аудиторских и других юридических и экономических служб;
3) “индивидуальная” защита от оппортунизма весьма сложна и влечет за собой огромные затраты. Легко представить себе, сколько сил и средств приходится тратить владельцу страховой компании на экспертную оценку страхуемого объекта, расследование причин и обстоятельств наступления страхового случая. Поэтому для каждого члена общества выгоднее, когда борьба с оппортунизмом ведется не на индивидуальном, а на общественном уровне. Институты, представляя собой устойчивые нормы, являются главным инструментом предотвращения оппортунистического поведения. В сфере экономических отношений совокупностью неформальных институтов выступает экономическая культура общества, деловая этика.
7. Защита контракта. Самоподдерживающийся контракт
Возникают вопросы: во-первых, кто и как принуждает стороны к исполнению контрактов? Во-вторых, возможен ли самоподдерживающийся контракт, не нуждающийся в контроле за его исполнением?
Ответ на второй вопрос более или менее ясен: индивиды склонны соблюдать контракт без внешнего принуждения, если издержки от нарушения контракта превышают издержки от соблюдения контракта. Иными словами, когда его выгоднее соблюдать, чем нарушать. Эффективная система контроля за добросовестным исполнением контрактов, как правило, основывается на понимании обеими сторонами как формальных, так и неформальных последствий нарушения контракта. Если суммарные ожидаемые потери от неисполнения контракта превышают выгоду от оппортунистического поведения, агент выбирает добросовестное исполнение контракта.
Обе стороны, как правило, вполне отчетливо понимают, как формальные, так и неформальные последствия нарушения контракта. Формальные последствия – необходимость выплаты штрафов, в некоторых случаях привлечения к судебному разбирательству и т.п.
К неформальным последствиям нарушения контракта относится потеря деловой репутации, под которой понимают общественное мнение о человеке или компании, сформированное за продолжительный срок под влиянием разнообразных факторов. Финансово потеря деловой репутации выражается в потере ожидаемых доходов от возможного сотрудничества с данным контрагентом.
Кроме того, используется также силовое принуждение к исполнению контрактов. Такое принуждение может осуществляться в установленном обществом и государством правовом поле, например, деятельность судебных приставов или принудительное взимание алиментов. Но если это выходит за такие пределы, тогда можно говорить о появлении внелегальной экономической деятельности.
2 Бенгт Роберт Хольмстрём (швед. Bengt Robert Holmström ), финский экономист. Родился 18.04.1949 г. в Финляндии. Степень бакалавра по математике получил в Университете Хельсинки в 1972 г., степень магистра в области исследований операций – в 1975 г. в Стэнфордском университете (г.Пало-Альто, Калифорния, США). В 1978 г. в Стэнфордской высшей школе бизнеса защитил докторскую диссертацию (Ph.D.). Работал в различных американских вузах, был членом совета директоров в финских корпорациях Kuusakoski и Nokia. В настоящее время профессор Массачусетского технологического института (США).
7 Уильямсон О. Экономические институты капитализма. Пер. с англ. СПб.: Лениздат, 1996. – Глава «Трансакционные издержки».