Фсфр аттестат что это такое
Специалисты финансового рынка
Как получить квалификационный аттестат специалиста финансового рынка
Для получения квалификационного аттестата специалиста финансового рынка необходимо сдать квалификационный экзамен в одной из аккредитованных Банком России организациях.
Выдача квалификационного аттестата специалиста финансового рынка осуществляется по результатам успешной сдачи двух экзаменов: сначала базового, а затем специализированного экзамена.
Более подробно с информацией об аттестации специалистов финансового рынка, программами квалификационных экзаменов, а также перечнем аккредитованных организаций, можно ознакомиться на странице «Допуск на финансовый рынок» / «Аттестация специалистов финансового рынка».
Можно ли сдать квалификационный экзамен для специалистов финансового рынка без наличия высшего образования / иностранному гражданину / лицу, не достигшему 18 лет / дистанционно?
Организациям, аккредитованным Банком России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, информационным письмом ФСФР России от 01.09.2011 № 11-ДП-02/22423 рекомендован перечень оснований для отказа гражданину в допуске к сдаче экзаменов. Указанный перечень оснований не содержит ограничений на допуск к сдаче квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка, не имеющих высшего образования, а также в случаях если соискатель является иностранным гражданином или лицом, не достигшим 18 лет, при этом имеющим основной документ, удостоверяющий личность (паспорт), или документ, его заменяющий. Соответствующие положения установлены в документах аккредитованных организаций, регламентирующих прием квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка.
Также вышеуказанным информационным письмом рекомендовано проводить квалификационные экзамены для специалистов финансового рынка в письменной (бумажной) или электронной форме в виде теста, сформированного способом случайной выборки из баз данных экзаменационных вопросов с использованием программно-технического обеспечения, в присутствии не менее трех членов аттестационной комиссии аккредитованной организации в течение всего времени проведения экзамена, а в случае проведения экзамена одновременно в нескольких аудиториях — в присутствии в каждой аудитории не менее двух членов аттестационной комиссии аккредитованной организации в течение всего времени проведения экзамена. Таким образом, квалификационные экзамены для специалистов финансового рынка проводятся только в очной форме.
Информацию о возможности сдачи квалификационных экзаменов для специалистов финансового рынка необходимо уточнять непосредственно в аккредитованных организациях.
Аттестация специалистов финансового рынка
Программы квалификационных экзаменов
Аттестация специалистов финансового рынка включает в себя прием у граждан квалификационных экзаменов в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности управляющих компаний и специализированных депозитариев и выдачу им соответствующих квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка. Аттестацию осуществляют аккредитованные организации.
Экзамены
Для получения аттестата необходимо сдать два экзамена в любой из аккредитованных организаций: сначала базовый, а затем специализированный. Если гражданин уже имеет квалификационный аттестат (выданный ФКЦБ России, ФСФР России или аккредитованной организацией), ему необходимо сдать только специализированный экзамен. По вопросам записи на экзамены необходимо обращаться в аккредитованные организации.
Аттестаты
Наличие квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка является необходимым условием для работы в организациях, осуществляющих деятельность на финансовом рынке. Такие аттестаты должны в обязательном порядке иметь лица, занимающие в этих организациях руководящие и контролирующие должности, а также должности специалистов, осуществляющих операции с ценными бумагами, дающих поручения об их осуществлении или подписывающих внутренние отчеты и исходящие документы, связанные с осуществлением таких операций. Полный перечень лиц, которым необходимо иметь аттестаты, приведен в приложении № 1 к Положению о специалистах финансового рынка.
Гражданину, сдавшему специализированный экзамен, выдается аттестат соответствующего типа, оформленный по единой, утвержденной форме (Указание Банка России «О типах и форме квалификационных аттестатов, выдаваемых аккредитованными Банком России организациями, осуществляющими аттестацию специалистов финансового рынка»).
| Экзамен | Аттестат | Деятельность организации на финансовом рынке (лицензируется) |
| Базовый | не выдается | — |
| Первой серии | Первого типа | Брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилера |
| Второй серии | Второго типа | Клиринговая деятельность и деятельность по проведению организованных торгов |
| Третьей серии | Третьего типа | Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг |
| Четвертой серии | Четвертого типа | Депозитарная деятельность |
| Пятой серии | Пятого типа | Деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами |
| Шестой серии | Шестого типа | Деятельность специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов |
| Седьмой серии | Седьмого типа | Деятельность негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию |
Все аттестаты, выданные ФСФР России/ФКЦБ России (кроме аннулированных) и имеющие бессрочный характер действия, сохраняют свое действие.
За грубые и неоднократные нарушения аттестованными лицами законодательства о ценных бумагах Банк России вправе аннулировать квалификационные аттестаты, выданные таким лицам. Лица, у которых были аннулированы аттестаты, по рекомендации Банка России не допускаются аккредитованными организациями к сдаче экзаменов в течение трех лет с даты аннулирования аттестата.
Реестр аттестованных лиц
Данные о гражданах, на которых оформлены аттестаты, заносятся в реестр аттестованных лиц. Ведение реестра аттестованных лиц осуществляет Банк России.
В случае изменения данных, указанных в п. о специалистах финансового рынка, аттестованные лица должны известить об этом Банк России, направив в любое территориальное учреждение Банка России заявление с приложением копии аттестата и копий документов, подтверждающих изменение данных.
Аттестат ФСФР
Аттестат ФСФР
Некоторые должности в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, требуют от претендентов определённой квалификации, которая подтверждается аттестатом ФСФР.
Аттестация подразумевает сдачу квалификационных экзаменов. Раньше органом, принимающим экзамены, была ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам). Сейчас выдачей аттестатов занимаются организации, аккредитованные Банком России. Список центров оценки квалификации (ЦОК) доступен на официальном сайте ЦБ РФ.
Банк России ведет реестр аттестованных участников рынка, поэтому по серии и номеру аттестата можно узнать актуальный статус. Аттестат выдается бессрочно, но может быть отозван за грубые или неоднократные нарушения.
Кому необходим квалификационный аттестат
Полный список лиц, которым требуется аттестат, доступен в Положении о специалистах финансового рынка на веб-сайте ЦБ РФ.
Деятельность на финансовом рынке
Брокерская и дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилера
Клиринговая деятельность и деятельность по проведению организованной торговли
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
Деятельность по управлению инвестиционными и паевыми инвестиционными фондами, а также НПФ
Деятельность специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и НПФ
Деятельность НПФ по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию
Экзамены
ООО «Альфа-Форекс» имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-14070-020000 от 20.12.2018 на осуществление деятельности форекс-дилера, выданную Банком России.
Внесено в реестр лицензированных форекс-дилеров в разделе профессиональных участников рынка ценных бумаг на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации.
Является членом СРО АФД «Ассоциация форекс-дилеров», свидетельство от 24.12.2018, номер форекс-дилера в реестре членов СРО — 009, Протокол № 30 от 24.12.2018.
Уведомление о рисках: для начала работы с ООО «Альфа-Форекс» вам необходимо ознакомиться с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам. Тем самым компания будет убеждена, что вы осознаете все риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча.
Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесённых денежных средств в полном объёме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
Порядок, сроки и условия осуществления компенсационных выплат (в случае банкротства / несостоятельности Общества) устанавливаются требованиями статей 50.1 и 50.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Указания Банка России от 13.09.2015 № 3796-У «О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров», а также внутренними документами саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».
Я даю свое согласие ООО «Альфа-Форекс» (129090, г. Москва, Балканский Б. пер., дом 20, стр.1) (далее — «Общество») на обработку моих персональных данных, предоставленных мной Обществу в форме заявки «Обратной связи» на сайте Общества, с использованием средств автоматизации и без использования таковых, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных и иные действия, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» в целях: осуществления связи со мной для предоставления информации об услугах Общества, о порядке принятия на обслуживание и иного взаимодействия, направленного на заключение договорных отношений.
Предоставленные в Общество персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что для прекращения использования Обществом моих персональных данных, мне необходимо обратиться в Общество для оформления отзыва согласия на обработку моих персональных данных.
ФСФР 5.0
Все частные инвесторы делятся на неквалифицированных и квалифицированных. У второй категории больше возможностей и инструментов для эффективной работы на финансовых рынках.
Большой областью, которая лежит в интересах квалифицированных работников инвестиционных компаний, является деятельность, связанная с ПИФами и НПФ. Разбираться в функционировании таких структур полезно даже для начинающих инвесторов, так как именно ПИФы являются популярным инструментом для вложения денежных средств с небольшими рисками.
Квалификационный экзамен ФСФР 5.0 можно сдавать сразу после базового теста. После чего присваивается статус квалифицированного инвестора. Данный аттестат имеет более широкое применение, чем ФСФР 2.0, ФСФР 3.0 и ФСФР 4.0. Помимо статуса квала данный аттестат нужен сотрудникам, занимающим руководящие должности в компаниях, которые управляют ПИФами и НПФ. Также для тех, кто хочет работать финансовым консультантом самостоятельно, а также проводить операции на внебиржевом рынке. Помимо специализации, ФСФР 5.0 повышает конкурентоспособность на рынке труда среди финансистов.
Подготовка к экзамену не отличается от остальных этапов. Необходимо изучить теорию, после на практике тренировать ответы на вопросы. Лучше всего использовать онлайн тренажер, который позволяет в нужном темпе отрабатывать изученный материал, повторяя его снова и снова. Необходимо следить, чтобы выбранный тренажер вовремя обновлял вопросы и ответы, так как периодически вносятся изменения в документы, которые регламентируют порядок приема экзаменов.
Материалы к квалификационному экзамену ФСФР 5.0 состоит из 949 вопросов по 13 темам. Регулируется он Приказом ФСФР России от 03.04.2012 N 12-21/пз-н. Рассмотрим подробнее содержание разделов.
Аттестат ФСФР 5.0
Условия осуществления деят-ти по управлению инвестиционными фондами, ПИФами и негосуд. пенсионными фондами
Лицензирование деят-ти по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и НПФ
Паевые инвестиционные фонды. Требования к акционерным инвестиционным фондам, управляющим компаниям, специализированным депозитариям, лицам, осуществляющим ведение реестра владельцев инвестиционных паев, аудиторам, оценщикам и агентам по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев
Требования к составу и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов ПИФов
Оценка активов АИФ и ПИФов. Определение стоимости чистых активов акционерных инвестиционных фондов и чистых активов паевых инвестиционных фондов
Требования к учету и отчетности в акционерных инвестиционных фондах и управляющих компаниях ПИФов
Требования к раскрытию информации о деят-ти акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов
Требования к составу и структуре пенсионных резервов, средств пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов и средств пенсионных накоплений Пенсионного фонда РФ
Фундаментальный анализ ценных бумаг
Технический анализ фин. рынка
Принципы управления портфелем ценных бумаг
Основы управления рисками в деятельности акционерных и паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
Особенности налогообложения операций, связанных с доверительным управлением имуществом акционерных и паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
Скачать вопросы ФСФР 5.0
ФСФР 5.0 обучение
Не удовлетворял требованиям по образованию, обороту и депозиту, захотел купить аттестат, но вовремя одумался. Для себя отметил три пункта в пользу учёбы:
Полномочия ФСФР России по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков с 1 сентября 2013 года упразднена и передана Центральному Банку России, ЦБ (федеральный закон от 23 июля 2013 года № 251-ФЗ). Экзамены ФСФР и аттестаты специалиста финансового рынка продолжают существовать и все еще являются гарантом вашей финансовой грамотности в России, а также открывают доступ ко всем инструментам на бирже.
Важно:
Обращаем внимание, что согласно Федеральному закону от 31.07.2020 № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 01.10.2021 наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка перестало являться основанием для признания физического лица квалифицированным инвестором.
Что известно сейчас!
Механизм отлаживается вновь, появились курсы НОК и Аттестация специалистов финансового рынка, вопросы которых полностью повторяют вопросы ФСФР, поэтому продолжаем учиться.
Новое свидетельство НОК о квалификации подойдёт для присвоения статуса квалифицированного инвестора у брокера, изменения вступили в силу с 01 октября 2021 года.
Теперь вместо:
Квалификационного аттестата специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария, сертификата Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).
Какие бывают аттестаты ФСФР?
Продолжу рассказывать про экзамен ФСФР. Или пока про саму экзаменацию и вообще про аттестат. Многие задаются вопросами, что мне нужно сдавать, когда получу бумажку и всё такое. Ну раз так, внесём лепту в образование финансистов.
Общеизвестно, что самым сложным экзаменом является базовый. О нём мы ещё поговорим, но если коротко, то в нём около 1520 вопросов! А правильно нужно ответить на 1216. Сильно конечно, даже просто морально. Однако, если хорошо подготовиться, с понимаем сути, а не простой зубрёжкой, то сможете сдать. Некоторые сдают на 95 баллов, а были случаи, когда и 100 набирали. Так вот, за этот экзамен никакой бумаги не даётся. Никакой «корочки», никакого диплома и прочего. Он как у гонщиков — квалификационный. Т.е. он отвечает на вопрос — в теме ли человек или нет. Если в теме (т.е. вы сдали базовый экзамен), то вот здесь уже начинаются градации.
Итак, если вам больше 18 лет и вы успешно сдали базовый экзамен, то на ваш выбор предоставляются аттестаты 7 разных серий по узкопрофильным темам:
| серия 1.0 | Брокерская, дилерская деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами Подходит банкирам, сотрудникам брокерских и управляющих компаний, тем кто заполняет отчётность для предоставления в Банк России. Как говорят, является универсальной серией, чтобы не было вопросов о своей квалификации в сфере ценных бумаг. |
| серия 2.0 | Деятельность по организации торговли (деятельность фондовой биржи), клиринговая деятельность Редкая серия, потому как в основном используется сотрудниками бирж и клиринговых компаний. |
| серия 3.0 | Регистраторская деятельность (деятельность по ведению реестра владельцец ценных бумаг) Для тех кто работает в АО/ЗАО и ведёт реестр владельцев бумаг, также подписывает справки об операциях по лицевому счету зарегистрированного лица. |
| серия 4.0 | Депозитарная деятельность Соответственно для депозитариев и банков, у которых есть свои депозитарии. |
| серия 5.0 | Управление инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами Для тех, кто работает с ПИФами или планирует управлять портфелем ценных бумаг. Этот аттестат является вторым по популярности, после серии 1.0 |
| серия 6.0 | Деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов Для работающих со специализированными депозитариями. |
| серия 7.0 | Деятельность негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионоому обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию Для тех, кто работает с пенсионным рынком. |
Конечно, перед каждой серией не нужно сдавать базовый экзамен, он сдаётся только один раз. Затем вы выбираете уже серию и сдаёте её. Сдали — можете сдавать другую. Встречаются единичные случаи, когда люди получали все 7 видов аттестатов. Надобность в этом уникальна, поэтому чаще всего это связано только с забавами или коллекционированием «корочек».
Таким образом, существует только 7 видов аттестатов и только один базовый экзамен, выступающий отправной точкой ко всем остальным. Согласно статистике, чаще всего сдаётся экзамен первой серии, на втором месте — пятая серия, на третьем — четвёртая. Самый редкий — второй, что вполне логично. Ведь бирж у нас две (точнее 7 или 11 — не помню, но основных две) и несколько клириновых компаний.
В следующем посте расскажу, каким образом проходит экзамен. Он конечно не такой как CFA, но всё же знать о нём нужно.