Холдинг открытие что это

История появления и становления финансовой группы «Открытие»

Банк «Открытие» — это финансовая компания, предоставляющая услуги по кредитованию, обслуживанию дебетовых карт, ипотеке, вкладам и другим банковским операциям. С 2017 г. деятельность фирмы контролирует ЦБ России. В истории коммерческой организации есть важные события, которые повлияли на то, кому принадлежит банк «Открытие» и кто является основным акционером в 2021 г.

Общая информация о банке «Открытие»

Банк работает по различным направлениям.

ПАО «Открытие» входит в рейтинг 10 крупнейших банков РФ и признан важным для государства и граждан.

Деятельность

Организация осуществляет деятельность с 1993 г. Сейчас «Открытие» работает в нескольких направлениях бизнеса:

В 2021 г. компания — это финансовая группа с большими перспективами и возможностями для развития.

История развития

«Открытие» основано в 1992 г. в Москве и зарегистрировано в ЦБ России как «Типко Венчур Банк». Спустя 1,5 года организация изменила наименование на «Новая Москва», а через 10 лет сократила фразу и осуществляла деятельность как «Номос-Банк».

В конце 2000-х гг. финансовая компания имела много инвесторов, поэтому вошла в список 20 банков России по количеству активов, а через несколько лет попала в десятку этого рейтинга.

В конце лета 2012 г. холдинговая группа «Открытие», учредителем которой был Вадим Беляев, вошла в капитал «Номос-Банка». Спустя пару лет Беляев скупил акции банка у «ИСТ» и других совладельцев, тем самым увеличил долю до 74,9%.

В 2015 и 2016 гг. финансовая компания приобрела российский проект «Точка» для обслуживания бизнесменов и сервис «Рокетбанк».

Дочерние компании

В составе находятся компании по работе с финансовыми инструментами.

До того как основная доля перешла под контроль ЦБ РФ, в «Открытие» входило несколько компаний. После санации дочерние организации стали принадлежать напрямую банку. В их число входят СК «Росгосстрах», НПФ РСГ, «Открытие Капитал», АО «Открытие Брокер», а также «Точка» и «Рокетбанк».

Поглощенные банки

С 2012 г. по 2019 г. присоединено несколько компаний:

Благодаря интеграции банк приобрел статус финкорпорации и привлек новых клиентов — частных и юридических лиц.

Собственники и руководство предприятия

За все время существования предприятия структура руководства менялась несколько раз.

До «Открытия»

На 2008 г. банковская организация имела разделенный капитал: контрольный пакет, принадлежащий России, и иностранный. Главным владельцем компании был Александр Несис, основатель «ИСТ». Ему принадлежала доля в размере 20%. По 15% «Открытия» находилось в собственности у Николая Добринова и Алексея Гудайтис.

На данный момент в группу входит много компаний в разных сферах.

Основные зарубежные инвесторы — чешская группа PPF Group и Роман Корбачка. Компании из Чехии принадлежало почти 30% акций. А словацкий инвестор Роман владел 20% ценных бумаг от общего количества.

Главными обладателями активов в 2008 г. являлись Russia Finance Corporation B.V., Lobston Enterprises Limited и Vitalpeak Limited.

Интересы «Раша Файненс Корпорейшн Б. В.» представлял финансовый институт Чехии PPF Group, в капитале которого находилось более 10 млрд долларов. Сделка по покупке активов проходила в несколько стадий, и общая сумма составила 443 млн евро.

Единственный инвестор «Лобстон Энтерпрайзес Лимитед» — бизнесмен Роман Корбачка — родом из Словакии. Финансовые рекомендации и помощь компании предоставляла группа J&T Group. Ее владельцы считались активными участниками экономики Российской Федерации, потому что сумма совместных активов превышала 4 млрд евро.

Состав бенефициаров «Виталпик Лимитед» неизвестен, афишируется, что основатели — это российские граждане.

«Открытие холдинг»

ЦБ РФ главный акционер банка.

В 2012 г. появилась новость о том, что «Номос-банк» и «Открытие холдинг» договариваются о слиянии. Основные инвесторы были недовольны таким решением, так как присоединяемая компания имела низкую выгодность и отсутствие перспектив. В августе из капитала банка полностью вышла PPF Group. Основатель «Открытие холдинг» Вадим Беляев выкупил акции и стал главным руководителем «Номос-банка».

Также большая доля компании в 2012-2013 гг. принадлежала Борису Минцу, банку ВТБ, Олегу Малису, фонду «Да Винчи Капитал», НПФ «Лукойл-Гарант», Анатолию Чубайсу.

После санации

Когда «Открытие» оказалось на грани банкротства, ЦБ РФ выкупила основную долю финансовой организации в размере 99,99% и стала ключевым акционером.

С 14 сентября 2017 г. главой компании является российский экономист Михаил Задорнов. Наблюдательный комитет возглавил заместитель председателя Центробанка России Ксения Юдаева.

В 2019 г. принято решение не разглашать в рекламных сообщениях информацию о государственном участии в ПАО «Открытие».

Контактная информация

Связаться со службой поддержки при возникновении вопросов или проблем можно по телефонам горячей линии +7(495) 224 44 00 (для жителей Москвы и Московской области) и 8 800 444 44 00 (для жителей других регионов России).

Ответы на многие вопросы есть на официальном сайте.

Социальные сети

Поддержка отвечает в течение нескольких минут.

Представители банка поддерживают связь с клиентами в социальных сетях:

ПАО «Открытие» за всю историю существования неоднократно меняло руководство и владельцев. Смена происходила после тяжелых в финансовом отношении времен для компании.

Источник

«Открытие холдинг» Вадима Беляева банкротится

Признаки банкротства «Открытие холдинг» выявил у себя 19 февраля и на следующий же день обратился в Арбитражный суд Москвы с просьбой признать себя банкротом. Накануне на сайте Федресурса компания разместила сообщение о намерении подать заявление о банкротстве.

В 2017 г. холдинг потерял свой ключевой актив – банк «Открытие»: его забрал на санацию ЦБ. После этого компания погашала задолженность перед кредиторами, говорит представитель холдинга. Сейчас «Открытие холдинг» передал кредиторам практически все свои активы, но этого оказалось недостаточно для исполнения всех обязательств, признает представитель компании, поэтому холдинг подал заявление о банкротстве.

По итогам III квартала 2019 г. обязательства холдинга, по данным отчетности, составляли 584 млрд руб., из которых 558 млрд – заемные средства. Активы компании на 460 млрд руб. меньше обязательств – 124 млрд руб.

Крупнейшими бенефициарами АО «Открытие холдинг» на конец 2019 г. были Вадим Беляев (18,9%), бывший гендиректор «Открытие брокера» Александр Бухарин (19,5%), ВТБ (9,9%), бывший член совета директоров холдинга Рубен Аганбегян (7,9%), ЗПИФ «Стратегические инвестиции» (9,9%), бенефициарами которого в июле 2017 г., как следовало из данных ЦБ, были руководители и совладельцы «Лукойла» Леонид Федун и Вагит Алекперов. Еще 9,9% – у Velinio Holdings Ltd, владельцем которой значится Барбара Панаидес, она в июле 2017 г. держала акции Velinio в пользу трех топ-менеджеров «Открытия» – Дмитрия Ромаева (55,6%), Евгения Данкевича (22,2%) и Алексея Карахана (22,2%), говорилось на сайте ЦБ.

Среди кредиторов холдинга – банк непрофильных активов «Траст», ВТБ, ООО «РКТ», ООО «Пауэр ресорсес», «Открытые инвестиции», «Пенсионный капиталъ» и «Кама картон» (принадлежит банку «Открытие»). «Пауэр ресорсес», по данным СПАРК, принадлежит холдингу, «Пенсионный капиталъ» – кипрской «Открытие лтд», которая с 2013 г. заложена в «Открытии», «Открытые инвестиции» – удостоверяющему центру, холдинговой компании «Гарант», РКТ – физлицу.

Основной кредитор холдинга – банк непрофильных активов «Траст», куда ЦБ собрал проблемные и непрофильные активы трех крупнейших санируемых банков – «Открытия», Бинбанка и Промсвязьбанка. «Открытие холдинг» должен банку 450 млрд руб., или 86% его долга. Вся задолженность холдинга перед банками сосредоточена на «Трасте», говорил в интервью «Ведомостям» предправления «Открытия» Михаил Задорнов. Долг сформирован из невозвращенных кредитов, выданных санируемыми банками, и облигаций холдинга на балансе банка. За день до того, как холдинг обратился в суд с заявлением о своем банкротстве, «Траст» подал четвертое уведомление в Федресурс о намерении банкротить его. Делал он это для того, чтобы защититься от возможных прочих кредиторов, которых сейчас не видит и не понимает, говорил в интервью «Ведомостям» предправления «Траста» Александр Соколов: «Поскольку объем сделок и оборотов, которых достигал холдинг в период своего расцвета, исчисляется триллионами рублей, мы не можем быть уверены, что знаем всех его кредиторов».

«Траст» оценил требования к «Открытие холдингу» в 450 млрд рублей

В период расцвета «Открытие» едва не стало крупнейшей частной финансовой группой России с активами 4–5 трлн руб.: Беляев договорился с владельцем испытывавшего проблемы «Росгосстраха» Данилом Хачатуровым приобрести страховщика в обмен на 10% холдинга. «Росгосстрах» достался банку «Открытие» и вместе с ним попал в ФКБС, Хачатуров долю не получил.

«Траст» 20 февраля обратился в Арбитражный суд Москвы с заявлением о банкротстве «Открытие холдинга», говорится в сообщении банка. Информация об этом в картотеке суда пока не появилась. Соколов объясняет обращение необходимостью защитить свои права: в рамках банкротства будет дана оценка всем сделкам, совершенным в течение трех последних лет (его слова приводятся в сообщении «Траста»). Задачей «Траста» является поиск и реализация источников погашения долга, отметил Соколов. Представители «Открытия» и ВТБ отказались от комментариев, запрос в «Лукойл» остался без ответа.

«Открытие холдинг» обязан подать заявление о собственном банкротстве, иначе на его руководителя и контролирующих лиц может быть возложена субсидиарная ответственность, говорит партнер московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. В законе есть два ее вида: когда собственник довел компанию до банкротства и когда не подал заявление о банкротстве, при том что его компания не может исполнить обязательства. В данном случае «Открытие холдинг» стремится избежать второго варианта, отмечает Дубов.

Правда, между сообщением о намерении подать заявление о банкротстве на Федресурсе и датой подачи такого заявления в суд должно пройти минимум 15 дней, поэтому суд может возвратить холдингу заявление или оставить его без движения, говорит партнер юридической фирмы FMG Group Николай Коленчук: «Практика тут огромная, это самый скандальный этап банкротства – ралли заявлений».

«Открытие холдинг» продал своим бывшим банкам «Открытие» и «Траст» ряд активов, а деньги направил на погашение долгов перед ними. Среди возвращенных таким образом активов – УК «Открытие», «Балтийский лизинг», геолого-разведочный «Геотек», 5,7% Объединенной вагонной компании, акции трех рейтинговых агентств (по 9,9% «Эксперт РА» и НРА и 3,7% АКРА), а также бренд «Открытие». Кредитор холдинга – завод «Кама картон» достался «Открытию» от холдинга также за долги, говорил «Ведомостям» Задорнов.

Холдинг уже вернул «Трасту» 130 млрд руб., сказал Соколов: «Где-то денежные требования, где-то взаимозачет требований, где-то активы – целый набор, вся палитра инструментов». Руководство холдинга вместе с Беляевым находится «в контакте» с «Трастом», отмечал он. Но у «Открытие холдинга» осталось немного активов, которые могут быть переданы «Трасту» в счет погашения долга, заявил Соколов на прошлой неделе.

Источник

История дефолтов «Открытие Холдинга»: неудачная стратегия, непосильный долг и «мертвые» облигации

Как начались проблемы у «Открытия Холдинга»

Расцвет банка, а затем холдинга «Открытие» — результат длительного процесса присоединения небольших и средних банков к финансовой группе. Такова была стратегия Открытия на протяжении последних десяти лет. Банками-целями в этих сделках были организации, находящиеся на санации или связанные с владельцами Открытия: за десять лет группа выкупила банки РБР, ВЕФК, «Номос-банк», «Петрокоммерц». В ходе реорганизации в 2014 году название «ФК Открытие» перешло к «Номос-банку», вокруг которого были консолидированы все на тот момент принадлежащие Открытию банковские активы, а вся группа компаний получила название – «Открытие Холдинг». Несмотря на реорганизацию, компании группы кредитовали и имели обязательства перед друг другом.

Структура Открытие Холдинга на конец 2016 года

В 2016 году в Открытии начали процесс присоединения двух крупных финансовых институтов: санируемого им же «Банка Траст» и группы «Росгосстрах», которая также имела серьезные финансовые трудности. Именно проблемные активы новых компаний ухудшили балансовые показатели холдинга и банка: это привело к снижению в июне 2017 года рейтинга банка «ФК Открытие» до BBB- от агентства АКРА.

Неинвестиционный рейтинг банка «ФК Открытие» привел к естественному оттоку средств госкомпаний и пенсионных фондов. Негативный новостной фон усилил этот отток в том числе за счет частных вкладчиков, и за лето 2017 составил 634 млрд рублей. У банка начались проблемы с регуляторной ликвидностью, и во второй половине 2017 года был инициирован процесс санации уже самого банка «ФК Открытие». Так из крупнейшего санатора, банковское подразделение группы само превратилось в объект санации, а компании «Открытие Холдинга» стали источником средств для ликвидации «дыр» в банке по решению новых управляющих долгами банка «ФК Открытие».

Как решались проблемы с долгом холдинга

После того, как ЦБ забрал банк “ФК Открытие” на санацию (99,9% акций перешло к ЦБ), холдинг остался без 2/3 своих активов. И если бы на этом долговые требования к “Открытие Холдингу” были исчерпаны, то вероятно, дальнейшего усугубления проблем не произошло — компания бы с трудом, но рано или поздно обслужила все долговые обязательства. Однако кредиторы “Открытие Холдинга” выбрали иной путь.

Как известно, ЦБ на базе выведенного из управления Открытия «Банка Траст» создали банк непрофильных активов, куда переместили все плохие активы из банков, находящихся под санацией. В том числе, на баланс «Траста» перевели «плохие долги» банка «ФК Открытие». Так как кредитные отношения между «ФК Открытие» и «Открытие Холдингом» до санации были тесные, то у «ФК Открытие» накопилось много требований к Холдингу – в виде кредитов и облигаций. «Открытие Холдинг» также был должен и банку «Траст», средства которого он использовал в своих интересах, когда еще Открытие было санатором «Траста»

В итоге банк непрофильных активов «Траст» требовал с «Открытие Холдинга» 450 млрд р., или 86% всего долга, состоявших из невозвращенных кредитов и облигаций холдинга. Переговоров о реструктуризации задолженности не происходило: управляющие банка непрофильных активов для «большей гарантии возвратности задолженности» выбрали путь банкротства холдинга.

В течение 2018-2019 годов “Открытие Холдинг” погашал задолженность перед кредиторами, продавая оставшиеся активы. Но их было недостаточно, чтобы удовлетворить все требования, оценить которые пока не могут и сами кредиторы. По оценкам самого холдинга, совокупные обязательства холдинга превышают балансовую стоимость активов на 470 млрд руб., а рыночную — на 519 млрд. Реальная оценочная стоимость активов «Открытие Холдинга» — 64,5 млрд руб.

По истечении трех лет продаж и оптимизации активов, требования к «Открытие Холдингу» так и не снижаются из-за объявления новых кредиторов. И делается это исходя из понимания того, что с компании фактически нечего уже взять. Однако процедура банкротства «Открытие Холдинга» с юридической точки зрения только началась, причем инициировали ее в итоге сами владельцы холдинга, что осложняет процедуру возврата средств кредиторами.

Облигационный долг «Открытия Холдинга»

Строго публичным облигационный долг «Открытие Холдинга» назвать нельзя. Существенная его часть принадлежит тем самым крупным инвесторам: из 270 млрд рублей непогашенного облигационного долга на сугубо нерыночные выпуски приходится около 80 млрд рублей. Реальная сумма нерыночных приобретений даже больше, так как и в рыночных выпусках основными держателями облигаций являются институциональные покупатели. Более точные цифры возможно будет узнать в скором времени, когда банкротство перейдет из предварительной стадии в ликвидационную, и кредиторы документально раскроют информацию о своих требованиях.

Выпуски «Открытие Холдинга», находящиеся в обращении

В начале 2020 года «Открытие Холдинг» подает заявление Арбитражный суд города Москвы о банкротстве. В нем холдинг объясняет, что последние два года «занимался реструктуризацией своих обязательств по облигационным займам на общую сумму 249 млрд руб.». Из него же следует, что в 2020 году наступят сроки оферты по всем выпускам, и держатели облигаций могут единовременно предъявить требования на 232 млрд руб.

Этот факт является важным для понимания ситуации, но не с практической точки зрения. На данный момент еще не по всем выпускам произошли формальные дефолты — только в 8 из 18. В ряде выпусков по решению эмитента, утвержденному в Банке России, количество купонных периодов было увеличено с 20 до 60, а ставка купона устанавливалась 0,01%. По сути, выпуски были реструктуризированы и оставлены в обращении, хотя признаков возможности возврата денег и на длинном промежутке времени уже не найти.

Облигации «Открытие Холдинга» с листингом на Московской бирже (15 эмиссий из 18), по-прежнему, на ней торгуются: часть в третьем уровне листинга, часть «дефолтном» в режиме торговли «Д». Постепенно наступают те самые даты оферт и выплаты купонов, на исполнение которых денег у холдинга попросту нет. Поэтому облигационные выпуски «Открытие Холдинга» БО-02, БО-04, БО-05 и БО-06 в апреле и мае 2020 года допустили первые официальные дефолты, хотя цены на них находились на низких значениях сильно заранее.

Котировки облигаций «Открытие Холдинг» серии БО-02

Котировки облигаций «Открытие Холдинг» серии БО-04

Котировки облигаций «Открытие Холдинг» серии БО-05

С этого момента они переходят в разряд формальных дефолтных бумаг, хотя все прекрасно понимают, что они таковыми стали уже несколько лет назад.

Выводы для инвесторов

Несмотря на то, что реально публичного долга у «Открытие Холдинга» было не так много, некоторые частные инвесторы потеряли свои деньги на облигациях компании. Уже сейчас, когда дефолтные риски реализовались, из этой истории можно сделать несколько выводов.

Во-первых, если большая часть облигационного долга компании принадлежит крупным институциональным инвесторам, то при появлении проблем шансы на его удачный возврат или на дружественную реструктуризацию снижаются. Это достаточно понятное умозаключение – крупные кредиторы имеют более сильную позицию при решении проблем с выплатами долга. Однако мало кто учитывает этот факт как возможный риск. В случае с «Открытие Холдингом» этот риск реализовался, и крупные кредиторы поступили с долгами компании на свое усмотрение, при этом нанеся вред частным инвесторам.

Во-вторых, агрессивный набор рисков – неуспешная в среднесрочном плане стратегия. «Открытие Холдинг» развивался быстрее, чем другие финансовые холдинги за счет покупки проблемных банков и участия в проектах по санации. Все это делалось в расчете на то, что Открытие справится с дополнительными рисками, а проблемы присоединяемой компании не будут учитываться при оценке риска всей группы. В рыночных условиях такие соображения оказались неправильными, и холдинг от этого пострадал. В компаниях, которые расширяются или диверсифицируются за счет слияний и поглощений, нужно учитывать влияние нового бизнеса на всю группу компаний с точки зрения риска.

Фото в заглавии: Максим Стулов / Ведомости

Источник

Суд начал банкротство «Открытие Холдинга», бывшего основного акционера банка «Открытие»

Петербургский международный экономический форум. День третий

Суд взыскал 14,3 миллиарда рублей в пользу ВЭБа

«Введение наблюдения», — говорится в карточке дела. Подробности пока не сообщаются.

Таким образом, суд признал обоснованным заявление «Открытие Холдинга» о собственном банкротстве, поступившее в суд еще 5 марта 2020 года. В заявлении о банкротстве «Открытие Холдинг» на тот момент оценивал свою общую задолженность в 569 миллиардов рублей.

Рассмотрение дела о банкротстве «Открытие Холдинга» ранее неоднократно откладывалось из-за несогласия банка «Траст», основного кредитора должника, с очередностью рассмотрения заявлений о банкротстве. Коллизия возникла из-за того, что два обращения — и «Открытие Холдинга», и «Траста» — поступили в суд через электронный сервис подачи документов одномоментно — в 00 часов 00 минут 5 марта 2020 года.

Слушающий дело о банкротстве судья арбитражного суда Москвы Валерий Марасанов решил рассматривать первым заявление самого должника, поскольку именно оно было зарегистрировано автоматической системой первым. «Траст» обжаловал такой выбор судьи, но Девятый арбитражный апелляционный суд оставил его в силе.

Точку в споре поставил Верховный суд РФ, который в октябре поддержал нижестоящие инстанции, отдавшие приоритет «Открытие Холдингу». В определении ВС РФ говорится, что «вопрос об очередности заявлений влияет, прежде всего, на наличие права предлагать кандидатуру арбитражного управляющего». Вместе с тем, отметила судья Ирина Букина, суд первой инстанции осуществил выбор саморегулируемых организаций случайным образом и направил им запросы на представление кандидатур арбитражных управляющих. При этом случайный выбор саморегулируемой организации, говорится в определении ВС РФ, «является наиболее оптимальным вариантом поиска управляющего для всех спорных ситуаций».

До начала санации банка «ФК Открытие» в августе 2017 года «Открытие Холдингу» принадлежало 66,4% кредитной организации. Бенефициарами «Открытие Холдинга» на тот момент были один из основателей банка «Открытие» Вадим Беляев, группа «ИФД Капиталъ» Леонида Федуна и Вагита Алекперова, банк ВТБ, группа ИСТ Александра Несиса, а также президент банка «Открытие» Рубен Аганбегян и предприниматель Александр Мамут.

Источник

«Открытие Холдинг» попросил суд признать себя банкротом

Компания «Открытие Холдинг» направила в Арбитражный суд Москвы заявление о признании себя банкротом. Запись об этом содержится в картотеке арбитражных дел.

Заявление поступило в четверг, 20 февраля. Накануне на сайте Федресурса появилось сообщение о том, что «Открытие Холдинг» намерен подать заявление о начале процедуры банкротства. В качестве признаков несостоятельности компания назвала недостаточность имущества и неспособность в полном объеме удовлетворить требования кредиторов.

Среди кредиторов акционерного общества были указаны банк «Траст», ООО «РКТ», банк ВТБ, ООО «Пауэр ресорсес», АО «Открытые инвестиции», ООО «Пенсионный капиталъ» и ООО «КАМА КАРТОН».

В пресс-службе холдинга РБК сообщили, что с момента утраты банка «Открытие» «компания вела планомерную работу по погашению задолженности перед кредиторами». «К настоящему моменту «Открытие Холдинг» передал кредиторам практически все свои активы. Этого оказалось недостаточно для полного исполнения своих обязательств. В связи с этим холдинг принял решение подать заявление о собственном банкротстве, что полностью соответствует требованиям законодательства», — говорится в сообщении.

«Открытие Холдинг» в прошлом был основным владельцем банка «ФК Открытие», который был его основным активом, однако летом 2017 года ЦБ забрал банк на санацию. ЦБ получил 99% акций банка в августе 2017 года. В начале июля 2019 года Центробанк объявил о завершении санации. По его словам, к этому времени банк соблюдал все обязательные требования к финансовой устойчивости и платежеспособности. Проблемные активы банка были переданы банку плохих долгов «Траст». Так же были санированы Бинбанк и Промсвязьбанк. Их активы также были переданы «Трасту».

О возможном банкротстве «Открытие Холдинг» еще в июле 2018 года заявлял Банк России. По словам заместителя председателя ЦБ Василия Поздышева, это может произойти, если холдинг не погасит свою задолженность перед банками группы «Открытие». По словам Поздышева, она составляла 335 млрд руб.

В октябре 2019 года требования «Траста» к холдингу превышали 450 млрд руб., что составляло около 86% всей совокупной задолженности холдинга, сообщал «Интерфакс». Часть требований — это кредиты, которые «Траст» выдавал банку «Открытие» и Рост-банку, другая часть — облигации «Открытие Холдинг», которые находятся на балансе «Траста».

18 февраля банк «Траст» заявлял о своем намерении начать процедуру банкротства в отношении АО «Открытие Холдинг».

В пресс-службе банка «Траст» отказались от комментариев.

Источник