Фонд fxgd что это

Как работает FXGD ETF и как в него инвестировать

Я из тех людей, кто считает пассивный доход источником финансовой стабильности. В этой статье я расскажу о том, почему инвестиции в золото считаются самыми прибыльными, и как зарабатывать на них при помощи FXGD ETF.

FXGD ETF: что это такое и как он работает

Принцип диверсификации активов как способ снижения рисков известен каждому инвестору. Необходимо вкладывать капитал не в один финансовый инструмент, а в разные — тогда падение доходности по одному из них не приведет к большим убыткам.

Но при практической реализации этого принципа могут возникнуть определенные проблемы, например:

Для решения подобных проблем создаются ETF — торгуемые на бирже фонды. Эти инвестиционные фонды формируют большой инвестиционный портфель, приобретая различные финансовые инструменты, а затем выпускают свои собственные акции и размещают их на бирже. Таким образом, приобретая акции ETF, инвестор сразу вкладывает средства в несколько привлекательных активов.

Если есть желание пополнить имеющиеся активы золотом, стоит инвестировать в FXGD ETF фонд. Он ориентируется на индекс цены золота — самого устойчивого актива.

На Московской бирже торгует один фонд на золото — FinEx Gold ETF.

Участники процесса выпуска, обращения и погашения акций FXGD ETF

В лице участников фонда выступают банки и крупные компании.

Преимущества FXGD ETF

С преимуществами FXGD ETF можно ознакомиться с помощью видеоролика:

Способы инвестирования в золото

Золото — это наиболее надежный и удобный вид долгосрочного вложения капитала. Оно тоже может дорожать или дешеветь, но исторически его стоимость только увеличивается. Поэтому в долгосрочной перспективе всегда можно рассчитывать на стабильный рост цены золота.

Существует несколько способов инвестирования средств в золото.

Физическое золото

Это золото в слитках или монетах, которое можно купить в любом банке. Также банк предоставит свои услуги по хранению слитка. К минусам такого вида капиталовложения можно отнести:

Обезличенный металлический счет

Это счет в банке, на котором отражаются сведения о приобретенном золоте в граммах. Золото можно приобрести или продать в любой момент, не получая слитков на руки.

К плюсам такого вложения можно отнести:

Однако ОМС имеет и свои недостатки:

Фьючерсы на золото

Фьючерсный контракт — это биржевая операция с участием покупателя и продавца. Инвесторам доступны фьючерсы Лондонской биржи металлов и Токийской товарной биржи.

При заключении фьючерсного контракта на золото стороны не получают и не передают другу другу слитки или монеты. Прибыль от фьючерса можно получить за счет колебания цены на металл. Фьючерс имеет свой срок закрытия, как правило, три месяца или полгода. Если стоимость золота выросла к моменту закрытия фьючерса, инвестор получает прибыль.

К недостаткам такого вида инвестирования можно отнести:

Инвестирование в FXGD ETF

К уже перечисленным выше преимуществам инвестирования в акции FXGD ETF можно добавить следующие:

В качестве минусов следует отметить:

Источник

ETF на золото FXGD — всё о «золотом» фонде

Вложение средств в ETF фонды позволит как опытным, так и начинающим инвесторам грамотно диверсифицировать свой портфель. Вкладывая деньги в данный актив, клиент приобретает готовый комплект ценных бумаг, который подобран в соответствии с конкретным биржевым индексом. Аналогичный принцип заложен в основу деятельности фондов ETF на золото. Именно этот финансовый инструмент считается одним из наиболее эффективных способов инвестирования в драгметаллы. В текущей статье речь пойдёт о «золотом» фонде FXGD ETF, который на сегодняшний день доступен для инвесторов из России.

О фонде

Финансовый долларовый инструмент FinEx Gold ETF (биржевой тикер FXGD) был представлен в сентябре 2013 года. Основным отличием этого ETF от аналогичных фондов является то, что его базовым активом выступает золото. Стоимость акций FXGD привязана к динамике цен на данный драгметалл, что позволяет защитить вложения инвесторов от обесценивания.

FXGD ETF — это единственный «золотой» фонд, акции которого можно приобрести на Московской фондовой бирже. Его инвестиционная деятельность основана на динамике индекса LBMA GoldPriceAM (лондонский утренний золотой фиксинг).

Основные показатели деятельности FinEx Gold ETF по состоянию на 2020 год представлены ниже:

Валюта фонда — доллар США. Страной регистрации FXGD ETF является Ирландия. Депозитарную функцию выполняет американская холдинговая компания The Bank of New York Mellon.

Преимущества фонда FXGD

Если сравнивать покупку акций «золотого» ETF с другими способами инвестирования в золото, то выбор FXGD принесёт вкладчику множество преференций, а именно:

Для получения доступа к активам FinEx Gold ETF инвестору не требуется иметь подтверждённую квалификацию. Этот инструмент подойдёт для всех категорий вкладчиков, включая новичков.

Как FXGD отслеживает цену золота?

Чтобы следить за динамикой стоимости активов, каждый ETF фонд использует производные финансовые инструменты, так называемые свопы. Простыми словами, своп предусматривает договорённость между сторонами об обратной купле-продаже ценных бумаг в будущем при достижении определённой цены. В случае с ETF, предметом соглашения выступает индекс, состав и динамика которого определяют инвестиционную стратегию фонда.

Как уже было отмечено выше, ориентиром FXGD является индекс LBMA GoldPriceAM. Поэтому для отслеживания стоимости золота данный фонд придерживается следующей схемы:

Следует отметить, что большую часть привлечённых средств (93%) фонд инвестирует в наименее рисковые финансовые инструменты. Как правило, объектом вложений выступают T-Bills — казначейские облигации США. Благодаря такой диверсификации портфеля, FinEx Gold ETF может гарантировать максимальную сохранность вложений инвесторов.

Где купить?

Ценные бумаги данного фонда на золото обращаются на Московской фондовой бирже и на европейском биржевом рынке NYSE Euronext Amsterdam. Для покупки актива частному инвестору потребуется:

Ценные бумаги данного фонда торгуются в режиме «Т+2». Это значит, что расчёты по сделке осуществляются только через два дня после оформления заявки.

Крупные инвесторы могут приобрести ETF на внебиржевом рынке. Такие сделки заключаются напрямую с уполномоченными представителями фонда.

Зачем инвестору покупать FXGD?

Инвестиции в золото — это один из наиболее действенных способов защиты сбережений в условиях инфляции и снижения курса рубля по отношению к твёрдым валютам. Для этих целей можно приобрести золотые слитки, монеты или открыть обезличенный металлический счёт. Однако в последнее время инвесторы всё чаще отдают предпочтение золотым биржевым фондам.

Во-первых, это позволяет сэкономить на налогах. Ведь покупка физического металла в любом случае облагается НДС, и вкладчик сразу теряет 20%.

Во-вторых, вложения в ETF позволяют диверсифицировать инвестиционный портфель и заметно снизить его общую волатильность. Это достигается благодаря тому, что цена активов фонда привязана к стоимости золота. А котировки на данный биржевой товар, как известно, менее подвержены колебаниям в сравнении с другими финансовыми инструментами.

И, наконец, в-третьих, приобретая акции FinEx Gold ETF, вкладчик может купить золото в России по той же цене, которая действует для инвесторов из стран Европы.

Кроме того, покупка активов «золотого» ETF сегодня так же доступна, как и прочие способы инвестирования в драгметаллы. Также следует помнить, что рекомендованный размер вложений в золото не должен превышать 15% от общего объёма портфеля.

Источник

FXGD ETF от FinEx

Расскажет наш эксперт

Данная статья не может рассматриваться или использоваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Сайт не осуществляет деятельность по инвестиционному консультированию и не является инвестиционным советником.

FXGD от FinEx — ETF на золото.

Базовая валюта — доллары.

Низкие комиссии, высокая ликвидность.

Фонд торгуется на бирже с сентября 2013 года.

График и котировки фонда FXGD на Московской бирже в реальном времени на сегодняшний день в рублях

Тикер: FXGD

ISIN: IE00B8XB7377

Доходность

Основные параметры

В июне 2015 фонд перестал физически покупать золото!

Состав фонда

Отношение FXGD к USD/RUB.

Презентация фонда

Сравнение с другими популярными способами вложения в золото

Как FinEx объясняет синтетическую репликацию

Т.е наши с вами деньги находятся в коротких облигациях США (T-Bills), а не в физическом золоте. А как эти все инструменты отработают — будет ясно только со временем.

Прогноз

Есть мнение, что печатание денег разгонит инфляцию и весь сектор materials, и инвесторы побегут спасаться в золото.

Возможный потенциал до уровня цен 2011 года.

Альтернативное мнение по поводу вложений в золото

Есть альтернативное мнение Максима Орловского из Ренессанс Капитала, что золото уже не является защитным активом, так как практической ценности в нем нет. Закупка мировыми ЦБ золота — это атавизм.

Резюме

Наиболее вероятен рост цен до тех пор, пока ЦБ будут задействовать программы количественного смягчения (т.е проще говоря, печатать деньги!)

Потенциал возможного роста ограничен.

Доступность и налоговые льготы

Плюсы

Низкая корреляция золота по сравнению с другими активами.

Это редкий товар, который всегда был мерилом стоимости. Если собрать все добытое золото и переплавить его, то получиться куб с гранью всего

Минусы